Рассматриваемым Указанием внесены множественные изменения в требования к Правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные в основном с ранее вступившими в силу изменениями в Федеральный закон № 115-ФЗ. Перечислим некоторые из них:

В ряд норм добавлено указание на совокупность подозрительных операций и (или) действий

Изменены наименования трех программ, в том числе в программы выявления операций

Добавлена обязанность определенных некредитных финансовых организаций уведомлять Банк России обо всех случаях временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника другим сотрудником в течение квартала. Сделать это необходимо не позднее 10-ти рабочих дней со дня окончания квартала.  Для уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) ответственного сотрудника срок остался прежним - 3 рабочих дня

Определено, что порядок работы по отказу клиенту в приеме на обслуживание в случаях, установленных пунктом 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должен быть прописан в программе идентификации

Изменен ряд норм, связанных с заменой понятия «операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» на «подозрительные операции», а также с обязанностью относить клиентов к группам риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций

Откорректированы факторы, влияющие на оценку риска клиента, перечисленные в приложении 2 к Положению Банка России № 445-П

Указание вступает в силу с 21 марта 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Корректировки в Положение Банка России № 445-П мы уже ждали давно, поскольку с момента его последней редакции Федеральный закон № 115-ФЗ претерпел значительные изменения. Неактуальные нормы и возникшие пробелы создавали неопределенность в применении некоторых положений для разработки Правил внутреннего контроля.

В связи с тем, что рассматриваемым документом внесено довольно много поправок, начинать работу с ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ рекомендуем заранее, не дожидаясь истечения трехмесячного срока.