Заказать звонок
Финансовый анализ
4 работающих инструмента анализа
Стресс - Тест кредитного портфеля по заданным параметрам кредитного риска
Проблематика
Законодательные изменения в части реализации права заемщиков на «кредитные каникулы» и другие регуляторные послабления Банка России формируют новые вызовы для продолжения операционной деятельности микрофинансовых компаний. Большое количество реструктурированных займов является потенциальной угрозой для финансового состояния НФО.
Стресс-тестирование предназначено для действующих компаний, которые желают оценить масштаб возможных убытков в результате потерь от кредитного риска из-за возросших рисков роста потерь реструктурированных портфелей займов.
Решение Описание услуги
Анализ кредитного портфеля позволит дать довольно точный прогноз по величине возможных убытков, оценить давление на обязательные нормативы, сделать прогноз по финансовому результату на следующий отчетный период. Стресс-тестирование предполагает анализ нескольких вариантов (сценариев) развития событий в зависимости от глубины возможных проблем с возвратом заемщиков на текущие платежные графики обслуживания займов.
Для формирования расчетов организация предоставляет Отчеты о микрофинансовой деятельности (за последние 2 квартала), а также управленческие данные о портфеле реструктурированных кредитов.
Что вы получаете
Результатом услуги станет Пояснительная записка с анализом необходимых расходов на создание резервов, сценариев прогнозирования возможных убытков и индивидуальной консультацией Финансиста-аналитика.
Расчет размера собственных средств
Проблематика
В соответствии с Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» с изменениями и дополнениями от 2 августа 2019 года микрокредитным компаниям необходимо контролировать и поддерживать необходимый минимальный размер собственных средств.
В ходе своей деятельности МФО нуждаются в консультационной помощи при уточнении и корректировке размера собственных средств.
Решение Описание услуги
На основании оборотно-сальдовой ведомости, предоставленной клиентом, готовится бухгалтерский баланс и проводится расчет размера собственных средств с одновременным анализом возможной корректировки.
Что вы получаете
Клиент получает расчет размера собственных средств на основании бухгалтерского баланса, рекомендации по их возможной корректировке и источникам указанных корректировок.
Экспресс анализ финансовых рисков
Проблематика
Санитарно-эпидемические ограничения, колебания курсов валют и потребительского сектора экономики привели к существенному росту рисков всей кредитной финансовой системы. Финансовые компании пересматривают модели оценки рисков в сторону более консервативного подхода к анализу заемщиков, наращиванию запасов ликвидности и резервов на возможные потери.
Решение Описание услуги
Услуга экспресс-анализа финансовых рисков позволит сделать выводы о величине и динамике основных видов рисков. «Акцепт Групп» подготовит вам расчет по ключевым финансовым индикаторам, чтобы вы смогли оценить влияние внешних и внутренних факторов на деятельность вашей компании.
Для формирования расчетов потребуются Отчеты о микрофинансовой деятельности за последние два квартала.
Что вы получаете
Результатом услуги станет Пояснительная записка с анализом основных финансовых рисков компании: кредитного, процентного, ликвидности и рыночного.
Вы получите рекомендации по управлению рисками, что позволит вам сформировать необходимые управленческие решения и внести корректировки в оперативное управление вашей компанией.
Расчет показателя долговой нагрузки ПДН
Проблематика
В целях исполнения Указаний Банка России № 6043-У и № 6044-У микрофинансовые организации обязаны рассчитывать показатель долговой нагрузки (ПДН), являющийся важным фактором кредитного риска и влияющий на расчет норматива достаточности собственных средств и величину резервов на возможные потери по займам РВПЗ.
Решение Описание услуги
На основании кредитного отчета из Бюро кредитных историй и прочих источников информации производится расчет ПДН с анализом основных факторов возможного риска, принятых в модели расчета.
Что вы получаете
Расчет ПДН по конкретному клиенту и письменную консультацию по указанному вопросу.