Заказать звонок
Включение в реестр Банка России для Операторов по приему платежей
Проверка работы компании при переходе в статус НФО
Законодательство по операторам по приему платежей
1 октября 2023 г. вступил в силу Федеральный закон № 298-ФЗ от 10.07.2023 г., который установил особые требования к операторам по приему платежей:
- Операторы по приему платежей должны быть включены в реестр операторов, который ведет Центральный банк РФ. Теперь, чтобы стать оператором по приему платежей, необходимо подать заявление в Банк России с приложением необходимых документов
- Вводятся требования к должностным лицам (деловая репутация, квалификация, отсутствие аффилированности) и к деловой репутации участников (учредителей)
- Устанавливается обязанность вступить в соответствующую саморегулируемую организацию (СРО)
- Необходимость работы в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ по новым правилам
Включение в реестр Операторов по приему платежей
Комплекс услуг для успешного включения Операторов по приему платежей в реестр Банка России:
Этап № 1. Анализ соответствия требованиям Банка России
- Анализ Личного кабинета Росфинмониторинга
- Проверка основных документов сферы ПОД/ФТ на соответствие требованиям законодательства
- Оценка установленных требований к ЕИО, СДЛ, участникам финансового рынка (квалификационные требования, деловая репутация, аффилированность)
- Анализ учредительных документов на предмет соответствия актуальному законодательству
Этап № 2. Устранение несоответствий
- Корректировка уставных документов в соответствии с требованиями Центрального банка РФ, помощь во внесении изменений в ЕГРЮЛ
- Предоставление Пакета документов по внутреннему контролю (ПДВК) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ
Этап № 3. Регистрация в реестре ЦБ РФ в качестве оператора по приему платежей
- Регистрация Личного кабинета на сайте Центрального банка
- Подготовка формы заявления на включение в реестр
- Сведения об учредителях общества
- Разработка схемы взаимодействия
- Заполнение Анкеты ЕИО (1 Анкета)
- Заполнение Анкеты учредителя (1 Анкета)
- Заполнение Анкеты главного бухгалтера/зам. ЕИО (1 Анкета)
- Анализ копий документов, прилагаемых к Анкетам (1 Анкета)
Регистрация Операторов по приему платежей в реестре Банка России
- Анализ и последующую актуализацию документов, необходимых для исполнения требований надзорных органов (Росфинмониторинга, Центрального банка РФ)
- Включение в реестр Центрального банка РФ
- Регистрация Личного кабинета Банка России
- Документальную поддержку работы специального должностного лица
- Оценку соответствия Личного кабинета Росфинмониторинга требованиям Банка России
Разбираем горячие вопросы по работе операторов по приему платежей
Какие компании являются операторами по приему платежей?
В обновленной редакции Федерального закона № 103-ФЗ оператором по приему платежей – является юридическое лицо, сведения о котором внесены Банком России в реестр операторов по приему платежей и которое в соответствии с требованиями Федерального закона заключает с поставщиками договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Характерной особенностью является – прием платежей от физических лиц.
Основной вид деятельности таких компаний — это деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами (ОКВЭД 66.19.6). Эта группировка включает деятельность по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг).
Таким образом, если у вашей компании такого кода нет, и вместе с тем ваша компания ведет деятельность по приему денежных средств от физических лиц, то вы должны направить заявление в ИФНС и внести соответствующие корректировки в сведения об организации.
Каким образом вступить в реестр Банка России?
1 октября 2023 г. вступил в силу Федеральный закон № 298-ФЗ от 10.07.2023 г., который установил особые требования к операторам по приему платежей. Операторы по приему платежей должны быть включены в реестр операторов, который ведет Центральный банк РФ.
Для успешного включения в реестр Банка России необходимо:
- Проанализировать соответствие требованиям Банка России
- Устранить несоответствия
- Провести регистрацию в реестре Банка России в качестве оператора по приему платежей