Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Разработка и сопровождение документации по ПОД/ФТ

Акцепт Групп - Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Информационное сопровождение бизнеса по изменениям законодательства

Информационные письма по изменениям законодательства, практикам проверок надзорных органов, судебной практике

Подготовка и актуализация документов

  • ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Пакет документов по внутреннему контролю (более 30 документов)
  • Программа подготовки и обучения кадров

Консультационные услуги по отчетности

  • Отчет о результатах проверки, проводимой не реже 1 раза в 3 месяца
  • Отчет по операции, подлежащей обязательному контролю
  • Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля
  • Отчет о рисках ОД/ФТ (ИНЫЕ) / Отчет о результатах мониторинга (НФО)

Сопровождение при работе в Личном кабинете РФМ

  • Детальный анализ Личного кабинета Росфинмониторинга
  • Прохождение тестирований, анкетирований, опросников
  • Актуализация учетных данных
  • Регистрация СДЛ

Обучающие мероприятия

  • Прохождение ЦИ/ПК на сотрудников компании
  • Вебинары и интенсивы по изменениям законодательства

Консультационная поддержка

  • Консультации юриста
  • Помощь в прохождении проверок

Подписка на аналитические журналы

Журналы о практике работы и изменениях в сфере финансов «МикроФинан$ист» и «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ»

Узнать подробнее о журналах

Подключить услугу Заказать звонок

 

Законодательство в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

При исполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ возникает много трудностей, связанных со спецификой «антиотмывочного» законодательства. Данное направление требует четкой регламентации порядка осуществления мер, предпринимаемых организацией в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, их документального оформления.

 Важно! 

При изменении законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо:

  • Утвердить Новые Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Издать соответствующие первичные и распорядительные документы в связи с мероприятиями по исполнению законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (Приказы, распоряжения, внесение записей в Журналы проведения инструктажей)
  • Специальному должностному лицу в своей компании провести целевой (внеплановый) инструктаж (в НФО)/ Дополнительный инструктаж (для Иных компаний) в соответствии с Программой обучения ПОД/ФТ/ФРОМУ, разработанной и актуализированной в соответствии с законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Часто выявляемые нарушения при организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  • Отсутствие или неактуальность ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Нарушение сроков сдачи отчетности в Росфинмониторинг
  • Нарушение сроков внутреннего обучения сотрудников
  • Ненаправление сведений по операциям, подлежащим контролю
  • Нарушения в порядке проведения идентификации

Реестр изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ за 2023 г.

Реестр изменений ПОД/ФТ/ФРОМУ содержит весь перечень Нормативных актов с датами вступления их в силу. Проверьте свои ПВК с помощью реестра и исключите возможные штрафы.

Реестр для НФО

Иные субъекты 115-ФЗ

За 2023 год ИНЫМ компаниям необходимо было не менее 5 раз обновить ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, НФО - не менее 4 раз.

При этом вступило в силу более 20 нормативных правовых актов по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  • Изменились основания для включения физических лиц в Перечень экстремистов и террористов
  • Уточнен порядок получения уведомлений от Росфинмониторинга об опубликовании Перечней по решениям СБ ООН
  • Определены новые финансовые пороги для идентификации клиентов при покупке физическим лицом драгоценных камней, а также ювелирных изделий из них (60 000 руб. – при оплате наличными, 400 000 руб. – при оплате банковской карте)
  • Изменилась Программа по управлению рисками у НФО
  • Скорректированы требования по идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев

 

Ответственность

Ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма предусмотрена статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Организации, несоблюдающие обязательные требования, подвергаются ответственности от предупреждения до приостановки деятельности.

За какие нарушения предусмотрена ответственность по ПОД/ФТ?

  • Нарушения в области разработки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере назначения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере постановки на учет в Росфинмониторинг
  • Нарушения при работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга
  • Нарушения в сфере прохождения обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере идентификации и оценки рисков
  • Нарушения в сфере подачи отчетности в Росфинмониторинг
  • Нарушения в сфере составления внутренних сообщений
  • Нарушения при проведении проверок государственными органами в отношении субъектов Федерального закона № 115-ФЗ и другие

«Акцепт Групп» оказывает услугу юридического сопровождения

Для всех субъектов Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Юристами компании разработаны все необходимые пакеты документов по ПОД/ФТ, включающие в себя как локальные нормативные акты, так и сопровождающую их организационно-распорядительную документацию.

В случае выявления нарушений и их неустранения, Организации и ИП рискуют получить штрафные санкции от 700 000 руб. до 1 млн руб.

 

Эксклюзив
для клиентов «Акцепт Групп»

Сервис 115-ФЗ

Сервис 115-ФЗ

Сервис помогает в автоматическом режиме проводить проверку клиентов по перечням и формировать Анкету клиента

  • Перечни Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
    Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
  • Контрсанкционные списки по Специальным экономическим мерам
    Федеральный закон № 281-ФЗ от 30.12.2006 г.

В целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ организации должны до начала договорных отношений провести идентификацию клиента, присвоив ему определенный уровень риска совершения подозрительных операций.

А с 1 февраля 2024 года после вступления в силу Федерального закона № 422-ФЗ дополнительно проверять клиентов по контрсанкционным спискам.

Узнать подробнее

Заказать Сервис 115-ФЗ Заказать звонок