Заказать звонок
Разблокировка банковского счета
Услуга по снятию блокировки с банковского счета по 115-ФЗ
Проблематика
Заблокированный счет по подозрению в «отмывании» средств или финансировании терроризма парализует работу компании и жизнь физического лица. Федеральный закон № 115-ФЗ предоставляет банкам широкие полномочия, и их меры могут быть приняты мгновенно, нанося непоправимый ущерб репутации и финансовой стабильности.
Вы уже столкнулись с одной из этих проблем?
- Заблокировали банковский счет
- Отключили банк-клиент (ДБО)
- Запрашивают объемные пакеты документов
- Требуют комиссию за вывод средств
- Отказывают в открытии новых счетов
- Внесли в «черный список» (реестр 639-П)
Это означает, что вашу деятельность признали сомнительной.
Наиболее частые причины — операции, по мнению банка, не имеющие экономического смысла, нетипичный характер сделок, дробление операций или подозрения в выводе средств.
Почему критически важно действовать грамотно с первых минут?
Неверное действие или неубедительный ответ банку лишь усиливают подозрения и уменьшают шансы на восстановление обслуживания. Стандартный срок блокировки — от 5 до 30 дней, но последствия бездействия катастрофичны: полная остановка бизнеса, невозможность расчетов с контрагентами и, в худшем случае, принудительное закрытие счета со списанием средств.
Решение Описание услуги
Разблокировка счета через диалог с банком
Мы предлагаем превентивный и максимально быстрый способ решения проблемы — без затяжных судебных процессов. Наши юристы специализируются на применении новых инструкций и алгоритмов ЦБ и Росфинмониторинга, что позволяет нам выстраивать диалог с банком и доказывать легальность вашей деятельности.
Наши действия для разблокировки вашего счета:
- Оперативно анализируем ситуацию — выявляем формальные причины блокировки и риски по 115-ФЗ.
- Разрабатываем убедительную позицию — готовим комплексное экономическое и юридическое обоснование всех операций.
- Грамотно составляем ответ на запрос банка — формируем такой пакет документов, который снимает все вопросы у службы безопасности.
- Взаимодействуем с банком — выступаем вашим профессиональным представителем, экономя ваше время и нейтрализуя возможные ошибки в коммуникации.
Результат:
Бесперебойное функционирование вашего счета и защита деловой репутации.
Что вы получаете:
- Изучение причин запроса
- Консультация юриста и разработка стратегии
- Разработка документов для разблокировки счета по 115-ФЗ
- Подготовка пояснений
- Взаимодействие с кредитными организациями
- Составление жалоб и заявлений в межведомственную комиссию по удалению из черного списка об отказах в операции, открытии (закрытии) банковского счета
Заказать услугу Заказать звонок
Успешный кейс от «Акцепт Групп»
Индивидуальный предприниматель занимается оптовой поставкой строительных материалов. В один из рабочих дней при попытке оплатить поставку от контрагента ИП обнаружил полную блокировку расчетного счета. Банк уведомил о приостановлении операций по 115-ФЗ с формулировкой «Проведение операций, не соответствующих деловой репутации клиента и целям его деятельности». Фактически, бизнес был парализован: невозможны были ни платежи поставщикам, ни получение оплаты от покупателей. Банк запросил огромный пакет документов, включая пояснения по каждой операции за последние 6 месяцев.
Проведя проверку и анализ операций по счету, специалисты «Акцепт Групп» выявили две ключевые причины, вызвавшие подозрения у службы безопасности банка:
- Частые транзакции с самозанятыми и микро-ИП: клиент закупал часть товаров у физических лиц (оформленных как самозанятые) для гибкости ассортимента. Для банка это выглядело как «дробление» платежей и вывод средств.
- Операции с контрагентом из «зоны риска»: один из новых поставщиков клиента уже фигурировал в проверках других банков, и его транзакции находились под усиленным мониторингом.
Итог:
Командой экспертов «Акцепт Групп» была разработана стратегия. Специалисты подготовили комплексный ответ банку и взаимодействовали с его представителями. На 5-й рабочий день блокировка счета была полностью снята. Банк удовлетворился предоставленными пояснениями и возобновил обслуживание в полном объеме.
Услуга по снятию блокировки с банковского счета по 161-ФЗ
Проблематика
Кредитные организации обязаны пресекать операции без добровольного согласия клиента (требований Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ). Для этого Банк России формирует и актуализирует базу данных на основе сведений от банков и МВД России. Если данные о вашей компании попали в эту базу, банк обязан приостановить обслуживание на весь период нахождения сведений в базе ЦБ: использование карт, онлайн-банкинга и иных электронных средств платежа.
Важно знать:
- Данные меры не относятся к сфере действия «антиотмывочного» закона 115-ФЗ, и Росфинмониторинг не уполномочен рассматривать жалобы на их применение
- Исключить информацию из базы ЦБ можно, направив соответствующее заявление непосредственно в Банк России или через ваш банк
Когда необходима наша экспертная помощь?
Банковские ограничения способны парализовать бизнес. Если вы столкнулись с одной из этих проблем, время работает против вас:
- Заблокирован банковский счет
- Отключен банк-клиент (ДБО)
- Компанию внесли в «базу ЦБ»
- Отказывают в открытии новых счетов
Необходимо с первых шагов выстраивать грамотный диалог с вашим банком или ЦБ, направляя соответствующие заявления и демонстрируя полную легальность вашей деятельности.
Решение Описание услуги
Комплексное решение для снятия блокировки счета по 161-ФЗ:
- Получите экспертную консультацию — анализируем ситуацию и разрабатываем план действий.
- Подготовим заявление в банки — юридически аргументированные пояснения.
- Выведем из базы данных ЦБ — сопровождаем процесс исключения сведений.
- Помогаем клиентам из всех регионов РФ — работаем дистанционно и эффективно.
Результат:
Бесперебойное функционирование вашего счета и защита деловой репутации.
Не позволяйте блокировке разрушить ваш бизнес. Доверьте решение проблемы профессионалам, которые действуют в правовом поле и знают все нюансы взаимодействия с финансовыми организациями.
Что вы получаете:
- Изучение причин запроса
- Консультация юриста и разработка стратегии
- Подготовка обращения в ЦБ РФ и кредитные организации по блокировке счета по 161-ФЗ
- Подготовка пояснений
- Взаимодействие с кредитными организациями
Заказать услугу Заказать звонок
Успешный кейс от «Акцепт Групп»
К нам обратился индивидуальный предприниматель, столкнувшийся с неприятными обстоятельствами. В результате, казалось бы, безобидной ситуации — помощи незнакомцу в обналичивании небольшой суммы (20 000 руб.) — все финансовые инструменты предпринимателя были парализованы. Банк-эмитент карты, с которой производилась операция, квалифицировал перевод как попытку совершения операции без добровольного согласия клиента и передал сведения в Центральный банк РФ.
В течение следующего дня после включения в базу ЦБ произошло страшное:
- Отключены все системы дистанционного банковского обслуживания
- Заблокированы личные карты и счета
- Приостановлены операции по расчетному счету ИП
Предприниматель столкнулся с полной финансовой изоляцией: невозможность оплаты налогов, расчетов с контрагентами, получения зарплаты и использования личных средств. Стандартные обращения в банки не приносили результата — все ссылались на требования 161-ФЗ и наличие клиента в базе ЦБ.
Итог:
После юридической консультации экспертами «Акцепт Групп» был разработан пошаговый план действий. Юристы подготовили обращение в ЦБ РФ и заявления во все кредитные организации, в которых у предпринимателя заблокированы счета. Через 30 дней с момента начала работы все счета предпринимателя были разблокированы, и клиент исключен из базы данных ЦБ.