Помощь при проверках бухучета и отчетности для НФО

Проблематика

В настоящее время потребительское кредитование является одним из важнейших элементов экономической жизни современного российского общества.

Заняв прочную позицию среди всего инвестиционно-кредитного инструментария, действующего в финансовой системе России, микрофинансовые организации, КПК и Ломбарды сыграли значимую роль в вопросе кредитования.
С целью повышения качества и безопасности финансового обслуживания населения, а также для достижения упорядоченного процесса оказания финансовых услуг государственные органы осуществляют предварительный, текущий и последующий контроль за НФО.

Так, в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России осуществляет контрольные мероприятия в отношении некредитных организаций на предмет соблюдения требований законодательства. Банк России осуществляет надзорные функции как напрямую, так и через саморегулируемые организации (СРО), которые организуют плановые и внеплановые проверки в отношении своих членов.

В предмет плановой проверки входит соблюдение членами СРО требований стандартов, правил и  условий членства в СРО.

Пример запроса документов при плановой проверки МКК со стороны СРО

Основанием для проведения внеплановой проверки может являться направленная в СРО жалоба на нарушение ее членом требований стандартов и правил СРО, а также иные основания, например:

• Предоставление отчетности с нарушениями требований законодательства
• Несоблюдение контрольных соотношений при составлении отчетности
• Некорректное предоставление данных, в том числе не полное предоставление данных для отражения бухгалтерской информации (оборотной сальдовой ведомости, расчет резервов, актов инвентаризации, учетной политики и т.д. и т.п.)

Традиционно после окончания отчетного периода со стороны органов Федеральной налоговой службы проводятся камеральные проверки на предмет выявления нарушений налогового законодательства.

В случае расхождения предоставленных данных, а также отсутствия согласованной связи между отчетностью контролирующие органы требуют предоставить пояснения или уточнения, на которые необходимо предоставить мотивированный ответ.

Решение Описание услуги

Наша Компания разработала бизнес-решения, определяющая цель которых - минимизация рисков во время проверочных мероприятий от контролирующих органов:

• Проанализируем требования, предъявленные со стороны контролирующих органов
• Проведем оценку ранее предоставленной отчетности на предмет выявленных ошибок
• Определим недостающие документы, которые необходимы для полного отражения бухгалтерской информации
• Подготовим корректную отчетность с учетом всех требований действующего законодательства