Абонентское сопровождение
по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Разработка и сопровождение документации по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Акцепт Групп - Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ

 

Информационное сопровождение бизнеса по изменениям законодательства

Информационные письма по изменениям законодательства, практикам проверок надзорных органов, судебной практике

Подготовка и актуализация документов

  • ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
  • Пакет документов по внутреннему контролю (более 30 документов)
  • Программа подготовки и обучения кадров

Консультационные услуги по отчетности

  • Отчет о результатах проверки, проводимой не реже 1 раза в 3 месяца
  • Отчет по операции, подлежащей обязательному контролю
  • Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля
  • Отчет о рисках ОД/ФТ (ИНЫЕ) / Отчет о результатах мониторинга (НФО)

Сопровождение при работе в Личном кабинете РФМ

  • Детальный анализ Личного кабинета Росфинмониторинга
  • Прохождение тестирований, анкетирований, опросников
  • Актуализация учетных данных
  • Регистрация СДЛ

Обучающие мероприятия

  • Прохождение ЦИ/ПК на сотрудников компании
  • Вебинары и интенсивы по изменениям законодательства

Консультационная поддержка

  • Консультации юриста
  • Помощь в прохождении проверок

Подписка на аналитические Журналы

Журналы о практике работы и изменениях в сфере финансов «МикроФинан$ист» и «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ»

Узнать подробнее о журналах

Подключить услугу Заказать звонок

Эксклюзив
для клиентов «Акцепт Групп»

Сервис 115-ФЗ

Сервис 115-ФЗ

Сервис помогает в автоматическом режиме проводить проверку клиентов по перечням и формировать Анкету клиента

  • Перечни Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
    Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
  • Контрсанкционные списки по Специальным экономическим мерам
    Федеральный закон № 281-ФЗ от 30.12.2006 г.

В целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ организации должны до начала договорных отношений провести идентификацию клиента, присвоив ему определенный уровень риска совершения подозрительных операций.

А с 1 февраля 2024 года после вступления в силу Федерального закона № 422-ФЗ дополнительно проверять клиентов по контрсанкционным спискам.

Узнать подробнее

Заказать Сервис 115-ФЗ Заказать звонок

 

Законодательство в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

При исполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ возникает много трудностей, связанных со спецификой «антиотмывочного» законодательства. Данное направление требует четкой регламентации порядка осуществления мер, предпринимаемых организацией в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, их документального оформления.

 Важно! 

При изменении законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ необходимо:

  • Утвердить Новые Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
  • Издать соответствующие первичные и распорядительные документы в связи с мероприятиями по исполнению законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (Приказы, распоряжения, внесение записей в Журналы проведения инструктажей)
  • Специальному должностному лицу в своей компании провести целевой (внеплановый) инструктаж (в НФО)/ Дополнительный инструктаж (для Иных компаний) в соответствии с Программой обучения ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, разработанной и актуализированной в соответствии с законодательством в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Часто выявляемые нарушения при организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:

  • Отсутствие постановки на учет в РФМ или Личного кабинета РФМ
  • Отсутствие работы с Перечнями Росфинмониторинга
  • Содержание устаревших норм в Правилах внутреннего контроля
  • Отсутствие или нарушение сроков сдачи отчетности в Росфинмониторинг 
  • Непроведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
  • Нарушение сроков внутреннего обучения сотрудников

Реестр изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ за 2024 г.

Реестр изменений ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ содержит весь перечень Нормативных актов с датами вступления их в силу. Проверьте свои ПВК с помощью реестра и исключите возможные штрафы.

Реестр для НФО

Иные субъекты 115-ФЗ

За 2024 год компаниям пришлось порядка 5 раз обновлять Правила внутреннего контроля. Кроме того, с 1 июня 2025 года вступили в силу масштабные изменения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая новое направление – противодействие финансированию экстремистской деятельности (ЭД).

 

Что изменилось?

  • Появилась обязанность отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю, с цифровым рублем

  • Расширены полномочия Межведомственной комиссии (МВК) для принятия решения о замораживании (блокировании) денежных средств или имущества лиц, причастных к диверсионной деятельности

  • Внесены изменения в ранее принятые документы, регулирующие сферу ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с включением противодействия финансированию ЭД

  • Лизинговые компании больше не представляют в РФМ сведения об операциях с возвратным лизингом

  • Операции ювелиров будут отслеживаться банками

  • Взносы на капремонт, перечисляемые региональному оператору, не подпадают под «антиотмывочный» контроль

  • С декабря 2024 года не требуется регистрация СДЛ в Личном кабинете РФМ

  • Расширен перечень правонарушений, связанных с финансированием экстремистской деятельности, в КоАП РФ

  • Уточнен порядок совершения финансовых операций для лиц, включенных в перечень экстремистов и террористов

  • Расширен круг пользователей Личного кабинета на портале Росфинмониторинга

 

Ответственность

Ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма предусмотрена статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Организации, несоблюдающие обязательные требования, подвергаются ответственности от предупреждения до приостановки деятельности.

За какие нарушения предусмотрена ответственность по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ?

  • Нарушения в области разработки Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере назначения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере постановки на учет в Росфинмониторинг
  • Нарушения при работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга
  • Нарушения в сфере прохождения обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
  • Нарушения в сфере идентификации и оценки рисков
  • Нарушения в сфере подачи отчетности в Росфинмониторинг
  • Нарушения в сфере составления внутренних сообщений
  • Нарушения при проведении проверок государственными органами в отношении субъектов Федерального закона № 115-ФЗ и другие

«Акцепт Групп» оказывает услугу юридического сопровождения

Для всех субъектов Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Юристами компании разработаны все необходимые пакеты документов по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, включающие в себя как локальные нормативные акты, так и сопровождающую их организационно-распорядительную документацию.

 В случае выявления нарушений и их неустранения, Организации и ИП рискуют получить штрафные санкции от 700 000 руб. до 1 млн руб.