Заказать звонок
Абонентское сопровождение по управлению рисками,
защите информации и организации внутреннего контроля
Разработка и сопровождение документации по управлению рисками
Абонентское сопровождение
Подготовка и актуализация документов
- По системе управления рисками
- По обучению сотрудников по риск-менеджменту
- По защите информации
- По категорированию объектов критической информационной структуры (КИИ)
- По операционной надежности
- По внутреннему контролю, включая положения о СВА, СВК
Аутсорсинг по системе управления рисками и контролю операционной надежности
- Формирование отчетности по системе управления рисками
- Формирование отчетности по операционной надежности
Консультационная поддержка
- Консультации специалистов финансовой и технической служб
- Информационные письма по изменениям законодательства, новым практикам рынка и законодательным инициативам
- Помощь в прохождении проверок
Обучающие мероприятия
- Вебинары и интенсивы по изменениям законодательства
- Курсы повышения квалификации по управлению рисками
- HR-мероприятие с персоналом
Подписка на аналитические журналы
Журналы о практике работы и изменениях в сфере финансов «МикроФинан$ист» и «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ»
ПО «Сервис Риски +»
Автоматизация системы управления рисками для НФО (МКК, МФК, ГосМФО, КПК, СКПК)
- Ведение журнала фиксации событий
- Формирование отчетности по СУР в автоматическом режиме:
- Формирование отчетности по операционной надежности в автоматическом режиме:
- Визуализация данных
- Проведение обучения сотрудников по вопросам управления рисками
- Настройка уведомлений о сроках сдачи отчетности
Система управления рисками
Система управления рисками (СУР) – совокупность процессов, методик, информационных систем, направленных на достижение целей и задач управления рисками.
Процесс управления рисками
- Идентификация
Определение потенциальных событий или условий, которые могут повлиять на цель - Анализ
Оценка вероятности и влияния событий на организацию или проект. - Оценка
Определение приоритетности рисков и выбор наиболее подходящих методов управления - Непосредственно управление
Разработка и реализация стратегий, направленных на снижение вероятности возникновения нежелательных событий или их последствий - Мониторинг и контроль
Постоянное отслеживание и оценка эффективности принятых мер по управлению рисками
Основные виды рисков НФО
Финансовые риски
Кредитный риск
Риск возникновения у организации убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения заемщиком или иным контрагентом договорных обязательств перед организацией
Рыночный риск
Риск возникновения убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной коньюктуры, текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов, а также курсов иностранных валют и (или) учетных цен на драгоценные металлы
Риск ликвидности
Риск неспособности финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости.
Стратегический риск
Риск неблагоприятного изменения результатов деятельности вследствие принятия ошибочных решений в процессе управления НФО, в том числе при разработке, утверждении и реализации стратегии развития, ненадлежащем исполнении принятых решений, а также неспособности органовуправления учитывать изменения внешних факторов.
Нефинансовые риски
Операционный риск
Риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность НФО внешних событий
Правовой риск
Риск возникновения убытков вследствие допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности, несовершенства правовой системы, нарушения контрагентами нормативных правовых актов, условий заключенных договоров.
Законодательство по управлению рисками
Базовый стандарт по управлению рисками для некредитных финансовых организаций определяет требования к системе управления рисками, наличию необходимых нормативных документов и процедур управления рисками.
Обязанности организаций
Базовый стандарт по управлению рисками устанавливает обязанность для НФО:
- Разработать систему управления рисками (СУР)
- Назначить должностное лицо, ответственное за управление рисками (риск-менеджера) или создать подразделение
- Разработать Положение об управлении рисками и иные документы, регламентирующие вопросы управления рисками
- Формировать отчетность по системе управления рисками не менее 1 раза в год
Часто выявляемые нарушения при организации СУР
- Несоответствие Положения требованиям Базового стандарта
- Отсутствие периодической квартальной и годовой отчетности по рискам
- Отсутствие документов об обучении сотрудников, включая журналы учета проведения обучения
- Несоблюдение сроков утверждения и пересмотра Положения об управлении рисками, Реестра рисков и Карты рисков
- Не проводятся обучения по риск-менеджменту
Ответственность за нарушение требований по управлению рисками
Ответственность за нарушение требований по управлению рисками предусмотрена Базовым стандартом. Санкции зависят от СРО, в которой состоит организация. Возможен штраф в размере от 5 000 до 200 000 рублей, вплоть до исключения из членов СРО.