Заказать звонок
ПВК и первичные документы по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Обязательная документация по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Для любого субъекта Федерального закона № 115-ФЗ важно правильно организовать внутренний контроль. ПВК являются самым важным внутренним документом, регламентирующим работу по ПОД/ФТ в организации. В нем содержатся все порядки и процедуры, которые организации и ИП обязаны реализовывать в рамках по ПОД/ФТ.
Каким компаниям нужны Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ
Список компаний
- Микрофинансовые организации
- Кредитные потребительские кооперативы, Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
- Ломбарды
- Организации (индивидуальные предприниматели), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Организации (индивидуальные предприниматели), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Лизинговые компании
- Операторы по приему платежей
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Организации федеральной почтовой связи
- Страховые организации
- Страховые брокеры
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Общества взаимного страхования
- Негосударственные пенсионные фонды
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотереи в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
- Кредитные организации
- Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- Операторы инвестиционных платформ
- Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг
- Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы
- Нотариусы
- Адвокаты
- Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула)
Что нужно делать
В целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанным лицам необходимо:
- Разработать ПВК и первичную документацию по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Утвердить Приказом руководителя (ИП) ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Регулярно обновлять Правила в соответствии с требованиями и изменениями законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ, практикой проверок и разъяснений надзорных органов
- При обновлении ПВК проводить внутреннее обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Факт прохождения фиксировать во внутренних документах
Ответственность
в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Наиболее часто выявляемые нарушения при проверках:
- Отсутствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ и иной обязательной документации
- Несоответствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ законодательству и последним изменениям по ПОД/ФТ
- Отсутствие назначенного специального должностного лица, соответствующего квалификационным требованиям, установленным законодательством по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Несоблюдение сроков отправки сообщений в Росфинмониторинг в случаях, установленных законодательством о ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Непредоставление/предоставление не в полном объеме информации, запрашиваемой проверяющим органом
Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма регламентируется ч. 1 ст 15.27 КоАП и предусматривает штрафы на должностных лиц и юридических лиц.
Размеры штрафов
Статья 15.27.КоАП РФ Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
За неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков.
на должностных лиц - от 10 000 до 30 000 руб.
на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 руб.
За действия (бездействие), повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений (в т.ч. предоставление недостоверных сведений) об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциям, вызывающим подозрения
на должностных лиц - от 30 000 до 50 000 руб.
на юридических лиц - от 200 000 до 400 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 60 суток
За воспрепятствование проведению надзорным органом проверок, а также неисполнение предписаний.
на должностных лиц - от 30 000 до 50 000 руб.
дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет
на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 90 суток
Компания «Акцепт Групп» разрабатывает Правила внутреннего контроля и первичную документацию по ПОД/ФТ индивидуально, учитывая ваш вид деятельности. Разработанные нами Правила успешно проходят проверки со стороны контролирующих органов и отвечают всем требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Законодательство по ПОД/ФТ/ФРОМУ динамично и пронизывает большинство бизнес-процессов организации. Изменения вносятся в течение года постоянно. Отслеживать все изменения вам поможет Календарь изменений по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Что вы получаете:
- Индивидуальная разработка ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, учитывая специфику деятельности вашей компании, рекомендации контролирующих органов
- Разработка первичной документации по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Индивидуальная доработка ПВК по запросу клиента
- Консультация по применению ПВК и первичных документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ