Рассматриваемым Указанием внесены изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и аналогичное положение для кредитных организаций.

В требованиях к проведению идентификации некредитными финансовыми организациями установлена возможность принимать документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, не являющихся банками-нерезидентами, иностранных структур без образования юридического лица, без их легализации. Ранее такая возможность была выполнима при условии ее прямого указания в международных договорах. Легализованные документы должны быть запрошены в случае, если у сотрудников НФО возникнут сомнения в их точности и достоверности либо подозрения, что сделка совершается в целях ОД/ФТ.

Изменениями также уточняется, что получать по клиенту – физическому лицу сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности необходимо только при приеме на обслуживание. Однако обновить их НФО придется в случае возникновения сомнений в их достоверности.

Важным изменением, которое вносит серьезные корректировки в работу компаний, является исключение нормы, предусматривающей использование соответствующих информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет».

Указание вступило в силу с 6 июня 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:        

На данный момент в МВД отмечают, что проверку паспортов можно проводить только в системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

НФО потребуется актуализировать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, а также провести обучение. Сроки для изменений стандартные – 3 месяца с даты вступления в силу Указаний.