На основании статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ запрет на информирование клиентов и иных лиц не распространяется в отношении информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, и об их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ, об отнесении ЦБ РФ клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Согласно п. 2.4 Положения Банка России № 444-П, НФО самостоятельно определяет в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.

С учетом географической близости России к зонам с повышенной террористической активностью, особенностями миграционных потоков, политическими взаимоотношениями на постсоветском пространстве и социально-экономическими проблемами стран эмиграции выявляются факты въезда из-за рубежа и выезда граждан для участия в террористической деятельности и вооруженных конфликтах.

Одним из основных трендов смены стратегии деятельности террористических структур за рубежом и в Российской Федерации явилось создание децентрализованных автономных скрытых ячеек МТО, которые целенаправленно ведут работу по сбору денежных средств и иных активов, вербовке лиц, в том числе в информационно-телекоммуникационном пространстве, с целью оказания содействия по подготовке и проведению террористических актов.

*Выдержка из Публичного отчета «Национальная оценка рисков финансирования терроризма» от 2022 г.

Согласно Положению о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденному Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808, Росфинмониторинг осуществляет функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом.

На основании Годового отчета о работе Росфинмониторинга за 2024 г., отмечаются следующие ключевые риски и угрозы по результатам мониторинга в 2024 г.:

1. Использование криптовалют, наличных денежных средств, драгоценных металлов в преступной деятельности.
2. Вовлечение молодежи (в том числе несовершеннолетних) и иностранных граждан в диверсионно-террористическую деятельность либо склонение к оказанию финансовой помощи террористическим организациям.
3. Хищение бюджетных средств, выделенных на исполнение обязательств по государственным и муниципальным контрактам.
4. Использование информационно-коммуникационных технологий (интернет-сервисов, мессенджеров, чат-ботов), а также новых финансовых инструментов в преступных расчетах и для легализации.
5. Деятельность на финансовом рынке, направленная на хищение средств граждан и организаций (псевдоброкеры, финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы), вовлечение в противоправную деятельность граждан, в том числе несовершеннолетних и иностранных, в качестве «дропов»

Согласно Положению Банка России № 445-П, при возникновении сомнений при выявлении операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, сотрудник НФО, выявивший указанную операцию, составляет сообщение об этой операции и передает его ответственному сотруднику. Решение о квалификации (неквалификации) выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов о клиенте и (или) его деятельности (операциях), а также о его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (при их наличии).