Рассматриваемым Приказом внесены изменения в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100 (далее – Требования).

Изменения связаны с внесенными ранее изменениями в Федеральный закон № 115-ФЗ:

Изменена формулировка одного из субъектов названного закона – организаций ювелирной отрасли. В требованиях они будут называться - «организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий»

Изменена формулировка Перечня, который ранее назывался Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. Сейчас согласно законодательству, это Перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Приказ вступает в силу с 15 апреля 2023 года за исключением нормы об изменении формулировки по ювелирным организациям, которая вступит в силу с 1 марта 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Исходя из рассмотренных изменений, скорее всего, во внесении правок в ПВК по ПОД/ФТ необходимости не будет – все уже должно быть изменено на основании Федерального закона № 115-ФЗ, а вот проведения обучения избежать не удастся, поэтому не пропустите сроки, установленные в ваших Правилах внутреннего контроля.