Рассматриваемым Приказом определен порядок действий Росфинмониторинга в случае получения от субъектов Федерального закона № 115-ФЗ сведений о приостановлении ими операции клиента с денежными средствами или иным имуществом, поступивших на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. Так, определено, что Росфинмониторинг действует следующим образом:

В течение 4-х рабочих дней со дня, когда операция с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция) должна быть проведена, уполномоченное подразделение проводит предварительную проверку информации о приостановленной операции, поступившей от организации, ИП.

В случае если по результатам предварительной проверки информации о приостановленной операции, осуществляемой уполномоченным подразделением, данная информация признана обоснованной, то Росфинмониторингом издается постановление о приостановлении операций (далее – постановление о приостановлении) на срок до 30-ти календарных дней. При этом определены случаи, при которых указанная информация может быть признана обоснованной.

В случае если по результатам предварительной проверки информации о приостановленной операции, осуществляемой уполномоченным подразделением, данная информация не признана обоснованной, то постановление о приостановлении Росфинмониторингом не издается.

Постановление о приостановлении оформляется на бланке письма Росфинмониторинга либо в электронной форме и подписывается заместителем директора Росфинмониторинга, курирующим вопросы противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В случае оформления постановления о приостановлении в электронной форме оно подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью указанного заместителя директора Росфинмониторинга.

Электронный образ постановления о приостановлении, оформленного на бланке письма Росфинмониторинга, размещается в Личном кабинете организации, ИП, направивших информацию о приостановлении операции, незамедлительно с момента регистрации постановления в Росфинмониторинге.

Датой и временем получения организацией, ИП постановления о приостановлении являются дата и время его размещения в Личном кабинете.

Приказ вступил в силу с 10 января 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Ранее такой порядок был определен приказом Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 16 июня 2003 г. № 72 «Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Очевидно, что данный нормативный акт давно устарел, и издание нового приказа является необходимой мерой.

В случае если операция клиента была приостановлена, то организациям/ИП следует на пятый рабочий день после направления ФЭС о приостановке операции проверить свой Личный кабинет на предмет получения постановления Росфинмониторинга и при необходимости принять меры по продлению приостановки операции в порядке, определенном Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.