Так как с 1 сентября 2023 г. в Личных кабинетах на портале Росфинмониторинга была реализована техническая возможность направления ФЭС с помощью МЧД, Ассоциация российских банков направила запрос в Банк России с целью разъяснить отдельные вопросы. Необходимо было высказать официальную позицию Банка России о порядке действий по выпуску машиночитаемой доверенности, ее форме и перечню полномочий физического лица, подлежащих включению в состав такой машиночитаемой доверенности, а также рассмотреть возможность размещения формы МЧД для целей направления отчетности по ПОД/ФТ/ФРОМУ в Росфинмониторинг на официальном сайте Банка России в сети Интернет.

В ответ на данное обращение Банком России было издано соответствующее письмо, в соответствии с которым для целей взаимодействия с информационными ресурсами Росфинмониторинга допускается возможность использования формы единого формата МЧД, которая формируется и размещается на едином портале государственных и муниципальных услуг. Полномочия, удостоверенные такими доверенностями, определяются в соответствии с классификатором полномочий, формирование, актуализацию и обеспечение доступа к которому осуществляет Минцифры России.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Несмотря на то, что данное письмо содержит ответ на запрос Ассоциации российских банков, его положения могут быть применимы в целом ко всем субъектам Федерального закона № 115-ФЗ, поднадзорным Банку России.