Правительство РФ представило в Госдуму проект федерального закона, предусматривающий внесение изменений в деятельность налоговых органов и сферу ПОД/ФТ

Законопроект устанавливает новый порядок информационного взаимодействия между Федеральной налоговой службой и Центральным банком РФ. Кроме того, он вводит дополнительные требования к идентификации клиентов при осуществлении безналичных расчетов.

Основные положения законопроекта, касающиеся Федерального закона № 115-ФЗ:

1. ИНН становится обязательным для некоторых операций

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) станет обязательным элементом не только при открытии банковского счета, но и при предоставлении персонифицированного электронного средства платежа (речь идет об определенных типах цифровых кошельков и сервисов, предусмотренных законом «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ).

2. Ужесточение требований к упрощенной идентификации.

Поправки вносят коррективы в порядок проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц.

При определенных условиях организации будут обязаны запрашивать не только паспортные данные и номер телефона, но и СНИЛС, номер полиса ОМС или водительского удостоверения. Особо отмечается, что для выдачи электронных средств платежа установление ИНН клиента становится строго обязательным требованием.

Основная цель инициативы – совершенствование контроля за безналичными платежами по возмездным сделкам, совершаемым между физическими лицами.

Федеральный закон вступит в силу после 9 месяцев со дня его официального опубликования.