Исходя из положений Федерального от 10 июля 2023 г. № 298-ФЗ, Банк России с 1 октября 2024 г. будет осуществлять регулирование, контроль и надзор за деятельностью операторов в том числе в части реализации специальных экономических мер (СЭМ).

Банк России в случаях нарушения требований по СЭМ имеет право:

1. Направлять обязательные для исполнения предписания;
2. Вводить предписанием на срок до 6 месяцев ограничение деятельности, в том числе ограничивать полностью или частично проведение операций;
3. Взыскивать штраф в размере до 5 миллионов рублей;
4. Применять иные меры, предусмотренные федеральными законами.

Также несоблюдение Оператором требований по СЭМ является основанием для расторжения поставщиком с таким Оператором договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

До недавнего времени законодательно не был закреплен порядок применения Банком России принудительных мер к НФО в части реализации СЭМ. Однако в августе вступил в силу нормативный акт регулятора, который установил соответствующую процедуру.

Таким образом, сейчас для НФО полностью закреплен механизм реализации требований законодательства о СЭМ – от рамочного регулирования, до порядков направления отчетов в Банк России, проверки и вынесения предписаний надзорным органом. Отмечу, что соблюдение требований законодательства по СЭМ не идентично требованиям по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Это близкие по содержанию, но в своей сути разные наборы требований. Надзор со стороны регулятора за исполнением законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ возникает с 1 октября 2025 года.