В целях совершенствования системы противодействия легализации доходов подготовлен проект Приказа, который регламентирует порядок передачи данных между ведомствами. Документ объединяет разрозненные нормы в единое Положение, учитывает особенности работы с цифровым рублем и устанавливает четкие, сжатые сроки обмена сообщениями

В обновленном Положении расширен перечень сведений, которыми Росфинмониторинг делится с Банком России. Теперь в обмене данными учитываются не только традиционные банковские операции, но и новые финансовые инструменты. Ключевые пункты включают:

• Отказы в операциях: Информация о случаях, когда организации отказали клиенту в проведении операции или открытии счета по требованиям «антиотмывочного» закона
• Работа с цифровым рублем: Отдельным блоком выделена информация от операторов платформы цифрового рубля и участников системы. Сюда входят отказы в переводе средств, расторжение договоров счета цифрового рубля и устранение оснований для таких отказов
• Решения комиссий и судов: Сведения об устранении оснований для отказа после проверки межведомственной комиссией или отмены решения судом

Вся информация передается в виде формализованных XML-сообщений через защищенные каналы связи. Срок направления — не позднее 1 рабочего дня после получения первичных данных. Банк России в день получения проводит автоматическую проверку на подлинность, целостность и соответствие формату, после чего направляет уведомление о принятии или непринятии сообщения.

Если данные не прошли контроль, Росфинмониторинг обязан устранить замечания и направить файл повторно уже на следующий день. Такой подход ускорит реакцию регуляторов на подозрительные операции и повысит прозрачность финансового контроля, включая новые цифровые активы.