1 января 2025 года вступил в силу подпункт «б» пункта 2 статьи 2 Федерального закона от 11 марта 2024 г. № 45-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Отдельные пункты указанного закона вступили в силу еще в марте 2024 года и добавили в Федеральный закон № 115-ФЗ новую операцию, подлежащую обязательному контролю. Об этом мы писали ранее (https://mfo-pro.ru/news/cifrovoe-pravo-v-mezhdunarodnyh-raschetah).

С 1 января 2025 года НФО, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, будут вправе поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также обновление информации.

Ранее поручать идентификацию оператору финансовой платформы могли только кредитные организации, страховые организации, управляющее компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и профессиональные участники рынка ценных бумаг.

В связи со вступлением в силу подпункта «б» пункта 2 статьи 2 Федерального закона № 45-ФЗ, НФО требуется провести обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа в срок, установленный в Правилах внутреннего контроля, а также, при необходимости, внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ до 1 апреля 2025 года.