1 апреля 2025 года вступило в силу Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. № 6712-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П»

Банк России скорректировал порядок уведомления Росфинмониторинга профессиональными участниками рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) в рамках антиотмывочного законодательства.

Также поправки затрагивают процедуру направления финансовыми организациями электронных сообщений, касающихся операций с банковскими счетами, вкладами (депозитами), аккредитивами, а также операций с ценными бумагами. В частности, речь идет о сообщениях, связанных с открытием, закрытием, изменением реквизитов счета, заключением, расторжением и внесением изменений в договоры банковского счета и вклада (депозита).

Согласно новым требованиям, электронные сообщения должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) и передаваться в Службу посредством личного кабинета. Ранее действовавшее требование о снабжении сообщений кодом аутентификации отменено. Датой представления сообщения считается дата его направления, зафиксированная в квитанции о принятии электронного документа

В случае невозможности передачи сообщения через личный кабинет в течение рабочего дня, оно должно быть представлено на цифровом носителе с сопроводительным письмом, подписанным руководителем или уполномоченным представителем кредитной организации (филиала), и передано нарочным или по почте.