---

Все субъекты Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предоставляют, независимо от своего надзорного органа установленную законодательством информацию в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то есть в Росфинмониторинг.

Порядок составления в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  для некредитных финансовых организаций размещен на официальном сайте Банка России и применяется в соответствии с  Указанием Банка России от 17.10.2018 №4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с 23 марта 2019 года. Иные организации направляют сведения согласно Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной  приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110.

Очевидно, что все сведения, направляемые в Росфинмониторинг должны быть достоверными и не содержать ошибок. Однако так бывает далеко не всегда. При этом ошибки могут быть разного характера, иначе говоря, совершенные по разным основаниям. К примеру, ошибки технического характера (опечатки) либо ошибки, совершенные по незнанию законодательства.

Возможность для уточнения ранее направленных сведений предусмотрена в формах сообщений. Для того чтобы направить исправленное сообщение необходимо проставить соответствующее значение типа информации в предусмотренных формах.

Однако к направлению корректировок, мы рекомендуем Вам отнестись очень внимательно. Зачастую организации допускают нарушения не только в заполнении полей сообщений, но и в периодичности проведения проверки, а также нарушают сроки направления информации. При выявлении таких нарушений организации уже самостоятельно пытаются сделать и направить скорректированные формализованные электронные сообщения (далее – ФЭС). Пытаясь устранить нарушение срока по отправке сообщений, организациями необдуманно изменяются указанные ранее даты проверок. К примеру, в показателе «Дата текущей проверки» указывают дату ФЭС, которое было направлено с нарушением срока.  Впоследствии, при запросе надзорного органа о предоставлении пояснений, объяснить, по какой причине изменилась указанная ранее дата проверки на другую дату, организации/ИП затрудняются, так как фактически проверка проведена в ту дату, которая была указана изначально.

В этом случае организации/ИП рискуют быть привлеченными к ответственности не за нарушение порядка и сроков предоставления в уполномоченный орган информации, а за предоставление недостоверных сведений. Предоставление в уполномоченный орган недостоверных сведений квалифицируется по части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Подведя итог, еще раз хотим обратить Ваше внимание на необходимость при принятии решения о направлении скорректированной информацию в Росфинмониторинг, не спешить и подумать о том, какие ошибки можно таким образом устранить, а какие нет.  Обязательно изучите порядок формирования ФЭС!

 

Более подробно данная тема раскрыта в ежемесячном аналитическом Журнале «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ», июнь 2019.

 

• Компания Акцепт Групп оказывает помощь в подготовке и отправке сообщения по результатам проведенной проверки по Перечням в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга. Подробнее об услуге https://mfo-pro.ru/otchet-rosfin#otchet-rosfin