Список отчётов:

1. Отчет по проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
2. Отчет о проверке осуществления внутреннего контроля
3. Отчет о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ
4. Отчет по сделке, подлежащей обязательному контролю
5. Отчет по сделке, признанной НФО подозрительной

---

Отчет по проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

В соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не реже чем один раз в три месяца организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

По результатам проверки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга формируется отчет и направляется в Росфинмониторинг.

При формировании сообщения возникает много вопросов: как правильно определить период Проверки, каких клиентов включать в Проверку, как правильно заполнить поля сообщения, как не пропустить срок отправки сообщения в Росфинмониторинг.

---

Отчет о проверке осуществления внутреннего контроля

В соответствии с п. 2.8 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 445-П) НФО обязаны проводить проверки осуществления внутреннего контроля не реже одного раза в год за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ.

Результатом проведения такой проверки будет письменный отчет, который должен содержать в себе сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок.

Составление данного отчета является достаточно трудоемким процессом, поскольку необходимо проанализировать деятельность организации в сфере ПОД/ФТ за проверяемый период.

---

Отчет о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ

Согласно абз. 6 п. 4.4 Положения Банка России № 445-П НФО обязана документально фиксировать не реже одного раза в шесть месяцев результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением НФО операций (сделок) в интересах клиента.

Документально фиксировать результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ мы предлагаем в письменном отчете.

Каким образом будет выглядеть этот отчет, какую информацию он должен в себе содержать, как осуществить мониторинг, проанализировать риски использования услуг НФО в целях ОД/ФТ, а также осуществить их контроль?

---

Отчет по сделке, подлежащей обязательному контролю

Согласно пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения об операции, подлежащей обязательному контролю.

Результатом выполнения такой обязанности будет формирование внутреннего сообщения, а также формирование отчета об операции, подлежащей обязательному контролю, и его направление в уполномоченный орган.

Довольно часто при осуществлении операции, подлежащей обязательному контролю, организации не осуществляют их документальное фиксирование – не составляют внутреннее сообщение.

При заполнении сообщения в личном кабинете возникают такие вопросы, как:

• с какой даты следует отсчитывать срок отправки сообщения в Росфинмониторинг,
• как правильно определить стороны по сделке, как заполнить поля сообщения.

---

Отчет по сделке, признанной НФО подозрительной

В соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае, если у работников НФО возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях ОД/ФТ, эта НФО не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.

Результатом выполнения такой обязанности будет формирование внутреннего сообщения, а также формирование отчета о сделке, признанной подозрительной, и его направление в уполномоченный орган.

Довольно часто при выявлении подозрительной сделки, организации не осуществляют их документальное фиксирование – не составляют внутреннее сообщение.

При заполнении сообщения в личном кабинете возникают такие вопросы, как:

• с какой даты следует отсчитывать срок отправки сообщения в Росфинмониторинг,
• как правильно заполнить поля сообщения.

---

Список отчётов:

1. Отчет по проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
2. Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля
3. Отчет о рисках ОД/ФТ
4. Отчет по сделке, подлежащей обязательному контролю
5. Отчет по сделке, признанной подозрительной

---

Отчет по проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

В соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не реже чем один раз в три месяца организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.*

По результатам проверки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга формируется отчет и направляется в Росфинмониторинг.

При формировании сообщения возникает много вопросов: как правильно определить период Проверки, каких клиентов включать в Проверку, как правильно заполнить поля сообщения, как не пропустить срок отправки сообщения в Росфинмониторинг.

* Кроме субъектов статьи 7.1 115-ФЗ

---

Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля

В соответствии с п. 32 Постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны на регулярной основе, но не реже одного раза в полугодие, проводить внутренние проверки выполнения в организации ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, требований Федерального закона № 115-ФЗ и иных нормативных правовых актов.

Результатом проведения такой проверки будет письменный отчет.

Составление данного отчета является достаточно трудоемким процессом, поскольку необходимо проанализировать деятельность организации в сфере ПОД/ФТ за проверяемый период.

---

Отчет о рисках ОД/ФТ

В соответствии с методическими рекомендациями Росфинмониторинга по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями субъектам первичного финансового мониторинга рекомендуется информировать Росфинмониторинг об актуальных рисках ОД/ФТ, имеющихся в их деятельности, не реже одного раза в год или по мере выявления новых рисков ОД/ФТ.

Результатом выполнения этой рекомендации будет являться составление отчета о рисках ОД/ФТ и направление его в уполномоченный орган через Личный кабинет.

Каким образом будет выглядеть этот отчет, какую информацию он должен в себе содержать, что такое риски ОД/ФТ?

---

Отчет по сделке, подлежащей обязательному контролю

Согласно пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения об операции, подлежащей обязательному контролю.*

* Кроме субъектов статьи 7.1 115-ФЗ

Результатом выполнения такой обязанности будет формирование внутреннего сообщения, а также формирование отчета об операции, подлежащей обязательному контролю, и его направление в уполномоченный орган.

Довольно часто при осуществлении операции, подлежащей обязательному контролю, организации не осуществляют их документальное фиксирование – не составляют внутреннее сообщение.

При заполнении сообщения в личном кабинете возникают такие вопросы, как:

• с какой даты следует отсчитывать срок отправки сообщения в Росфинмониторинг,
• как правильно определить стороны по сделке, как заполнить поля сообщения.

---

Отчет по сделке, признанной подозрительной

В соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях ОД/ФТ, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.

Результатом выполнения такой обязанности будет формирование внутреннего сообщения, а также формирование отчета о сделке, признанной подозрительной, и его направление в уполномоченный орган.

Довольно часто при выявлении подозрительной сделки, организации не осуществляют их документальное фиксирование – не составляют внутреннее сообщение.

При заполнении сообщения в личном кабинете возникают такие вопросы, как:

• с какой даты следует отсчитывать срок отправки сообщения в Росфинмониторинг,
• как правильно заполнить поля сообщения.

---