Банк России направил финансовым организациям письмо, в котором разъяснил порядок действий в случае прекращения доступа к виду сведений Системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) «Проверка действительности паспорта для банков». Регулятор рекомендовал использовать альтернативные законные источники информации для подтверждения действительности документов и снижения рисков мошенничества

В письме Центрального банка Российской Федерации содержится перечень мер, которые финансовые организации могут применять в ситуациях, когда сервис проверки паспортов временно недоступен. К числу таких мер относятся:

1. Проверка через Единый портал госуслуг – получение доступа к сведениям из личного кабинета физического лица на портале gosuslugi.ru при наличии согласия клиента на такую проверку
2. Использование вида сведений СМЭВ «Поиск учетной записи в ЕСИА» – при условии, что у организации имеется подключение к Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА)
3. Визуальный осмотр оригинала паспорта – проверка документа на предмет признаков подделки, в том числе с применением детекторов при их наличии, а также контроль срока действия паспорта клиента и необходимости его замены по достижении установленного возраста

Банк России обращает особое внимание на необходимость документального фиксирования факта недоступности сервиса СМЭВ. Такая информация будет приниматься во внимание при осуществлении надзорной деятельности с учетом каждого конкретного случая, имеющейся надзорной и иной информации, а также анализа пояснений организации, если они будут представлены.

Кроме того, финансовым организациям рекомендуется формировать реестр клиентов, которым финансовые продукты были оформлены в период недоступности сервиса проверки паспорта. После восстановления доступа к сервису такие клиенты должны быть проверены в отложенном порядке.

Таким образом, при технической недоступности сервиса проверки паспортов финансовым организациям важно не только использовать альтернативные способы проверки документа, но и документально подтверждать сам факт невозможности обращения к сервису, а также обеспечивать последующую проверку клиентов после восстановления доступа.

Соблюдение данных рекомендаций позволит снизить риски, связанные с невозможностью оперативной проверки паспортов, и минимизировать потенциальные претензии со стороны регулятора при проведении надзорных мероприятий.