Банк России направил в адрес НФО Информационное письмо, в котором обобщил типичные нарушения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также недостатки, выявляемые в ходе дистанционного надзора

Документ содержит систематизированный анализ нарушений по 5 ключевым направлениям:

1. Разработка Правил внутреннего контроля (ПВК)

Регулятор фиксирует:

• Несоблюдение сроков приведения ПВК в соответствие с изменениями законодательства
• Отсутствие в ПВК отдельных обязательных положений (порядков, методик)
• Несоответствие норм ПВК требованиям нормативных актов
• Наличие общих типовых формулировок, не учитывающих специфику организации
• Несоответствие содержания ПВК фактической организационной структуре

2. Идентификация клиентов

К типичным нарушениям отнесены:

• Несвоевременное обновление информации о клиентах
• Нефиксирование в анкетах обязательных сведений
• Несоблюдение пятилетнего срока хранения идентификационных документов
• Внесение некорректных или противоречивых сведений в анкеты
• Фиксирование сведений в анкете, форма которой не соответствует форме, предусмотренной ПВК

3. Направление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю

Выявлены следующие нарушения:

• Несоблюдение трехдневного срока направления сведений
• Представление недостоверной информации о датах, суммах и участниках операций
• Некорректное заполнение формализованных электронных сообщений (ФЭС)
• Ошибки в указании КПП и нарушение последовательности номеров записей

4. Проведение проверок наличия клиентов в перечнях и информирование уполномоченного органа

Регулятор обращает внимание на:

• Несоблюдение периодичности проверок (не реже одного раза в три месяца)
• Непредставление либо несвоевременное представление информации о результатах проверок
• Некорректное заполнение показателей ФЭС
• Необходимость проверки всех перечней, действовавших в проверяемом периоде

5. Подготовка и обучение кадров по ПОД/ФТ

Типичные нарушения:

• Непрохождение целевого (внепланового) инструктажа сотрудниками, планирующими осуществлять функции специального должностного лица (СДЛ)
• Отсутствие ежегодного повышения квалификации СДЛ
• Ненадлежащее хранение документов о прохождении обучения

Банк России рекомендует организациям учесть положения Информационного письма при осуществлении дальнейшей деятельности в сфере ПОД/ФТ и принять меры по устранению выявленных недостатков.