12 сентября 2025 г. Банк России опубликовал проект Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2026–2028 годы, в котором уделяет повышенное внимание совершенствованию надзора в сфере ПОД/ФТ

В новом документе регулятор обозначил ключевые приоритеты в области ПОД/ФТ на ближайшие три года.

Ключевые направления усиления надзора:

• Риск-ориентированный подход: Банк России планирует дальнейшую трансформацию надзора, уделяя особое внимание качеству систем управления рисками ПОД/ФТ в самих организациях. Проверки будут сфокусированы на субъектах с наиболее высокими рисками.
• Цифровизация и аналитика: Одним из главных приоритетов станет развитие аналитических возможностей регулятора. Это включает использование технологий искусственного интеллекта для выявления сложных схем отмывания и нелегальных операций, в том числе в секторе приема платежей.
• Повышение эффективности: Документ предусматривает рационализацию надзорных процедур с целью снижения административного давления на компании, действующие добросовестно, при одновременном усилении контроля за организациями, проявляющими признаки ненадежности или имеющими слабые системы внутреннего контроля.
• Межведомственное взаимодействие: Банк России будет укреплять сотрудничество с Росфинмониторингом и правоохранительными органами для формирования единого контура контроля и оперативного обмена информацией.

Опубликованный проект документа четко сигнализирует: Банк России движется в сторону умного, технологичного надзора, где главным приоритетом является проактивное выявление и устранение рисков.

Ознакомиться с проектом документа можно на сайте Банка России: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/181362/onrfr_2026_2028.pdf