Информируем вас о том, что за прошедший месяц:

• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, обновлялся 9 раз – 4, 6, 12, 14, 18, 20, 22,26 и 28 марта
• Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества обновлялся 1 раз – 1 марта

Напоминаем, что по указанным Перечням вы должны проверить своих клиентов на предмет наличия сведений по ним и принять соответствующие меры.

Внимание лизинговым организациям:

29 марта 2024 г. в Личном кабинете Росфинмониторинга у лизинговых организаций было опубликовано Информационное сообщение, в котором содержится памятка для граждан.

Согласно Информационному сообщению Росфинмониторинга в последнее время участились случаи выдачи займов физическим лицам под залог транспортных средств (иного ликвидного имущества) посредством одновременного заключения договора купли-продажи транспортного средства (иного ликвидного имущества) и договора лизинга.

Таким образом, злоумышленниками используется возвратный лизинг для фактического осуществления нелегального потребительского кредитования. В большинстве случаев условия такого договора лизинга носят кабальный характер (высокий процент (лизинговый платеж), штрафные санкции и др.), что достаточно часто приводит к неисполнению его условий и изъятию предмета лизинга (транспортного средства, недвижимого имущества и др.).

В случае если субъекты Федерального закона № 115-ФЗ столкнутся с описанной ситуацией нелегального кредитования под видом возвратного лизинга, то рекомендуется сообщить о таком факте в Росфинмониторинг, в том числе по каналам электронной связи https://fedsfm.ru/citizen/order.

Внимание аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам:

28 марта 2024 г. и 15 апреля 2024 г. в Личном кабинете Росфинмониторинга у аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов было опубликовано 6 Типологий:

• Типология сокрытия источника происхождения денежных средств при проведении банковских операций
• Типология обналичивания при возврате денежных средств от торгово-сервисных предприятий
• Типология вывода остатков денежных средств со счетов юридических лиц, отнесенных к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций
• Типология обналичивания денежных средств через счета индивидуальных предпринимателей с участием страховых организаций
• Типология ухода от уплаты налогов с использованием инфраструктуры некоммерческих организаций
• Типология хищения бюджетных средств псевдо-лизинговыми компаниями

Более подробно с типологиями можно ознакомиться во вкладке «Риски ОД/ФТ»/ «Типологии» Личного кабинета на портале Росфинмониторинга.