Указанным законом вносятся изменения в Федеральный закон от 30 декабря 2006 г. № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».

Согласно изменениям, организации обязаны будут реализовать специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.

В список таких организаций попали следующие субъекты Федерального закона № 115-ФЗ:

• Кредитные организации
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Страховые организации
• Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению
• Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
• Микрофинансовые организации
• Лизинговые компании
• Кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
• Ломбарды
• Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
• Операторы по приему платежей
• Организации федеральной почтовой связи
• Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
• Организаторы азартных игр, операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
• Операторы финансовых платформ
• Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
• Операторы инвестиционных платформ

Решение о применении специальных экономических мер в отношении конкретного иностранного государства и (или) иностранных организаций и граждан, а также лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории иностранного государства, и о сроке, в течение которого данные специальные экономические меры будут применяться, заключается Президентом РФ.

Федеральный закон вступил в силу с 1 февраля 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Вступление в силу данного Федерального закона обязывает отдельных субъектов «противолегализационного» законодательства принимать специальные экономические меры и направлять соответствующую отчетность в государственные органы. О факте реализации указанных мер кредитные организации и НФО будут обязаны сообщать в Банк России, а иные субъекты Федерального закона № 115-ФЗ направлять информацию в государственные органы, определенные Постановлением Правительства РФ от 22 января 2024 г. №41.

За неисполнение установленных обязанностей к НФО могут быть применены штрафные санкции, их деятельность может быть ограничена, а в ряде случаев может последовать и лишение лицензии или исключение из соответствующего реестра.