Рассматриваемым Федеральным законом корректируются требования к работе организаций почтовой связи, в том числе в сфере ПОД/ФТ.

Так, в  ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ добавлен п. 1.4-7, закрепляющий право организаций почтовой связи не проводить идентификацию клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в случае, если последний осуществляет почтовый перевод в оплату услуг, оказанных ему предпринимателями, либо государственным органам в качестве платы за выполнение в отношении такого клиента каких-либо государственных функций (например, уплата госпошлины за выдачу выписки из реестра недвижимости, - примечание автора). При этом сумма такого почтового перевода должна быть не более 15 000 рублей. Однако если у организации почтовой связи возникнут подозрения, что операция совершается в преступных целях, то идентифицировать клиента необходимо будет в обязательном порядке в полном объеме.

Федеральный закон, в том числе нормы, вносящие изменения Федеральный закон № 115-ФЗ, вступил в силу 18 марта 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Внесенные изменения направлены на исключение норм, затрудняющих работу организаций почтовой связи.

Согласно разъяснениям законодателей, при операциях с незначительными денежными суммами (до 15 000 руб.), сотрудники почты обязаны проводить идентификацию клиентов, что существенно затрудняет работу и создает неудобства для населения. В то же время организации кредитно-финансовой сферы от такой обязанности освобождены.

Для некредитных финансовых организаций и прочих субъектов Федерального закона № 115-ФЗ указанные изменения не повлекут необходимость корректировки документов, однако провести обучение мы рекомендуем.