Рассматриваемым Федеральным законом вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части добавления новой операции, подлежащей обязательному контролю, и расширения круга субъектов, имеющих право проводить идентификацию.

Согласно изменениям, операция подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей.

Еще одним условием, при которых такая операция должна выявляться, является проведение идентификации клиентов – иностранных граждан и иностранных юридических лиц иностранной же финансовой организацией по поручению субъектов Федерального закона № 115-ФЗ.

Заключить договор на проведение идентификации (обновление сведений) указанных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев иностранной финансовой организации вправе только:

• Кредитная организация
• Профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
• Оператор инвестиционной платформы
• Управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда
• Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов

При этом установлено условие о том, что поручить проведение идентификации указанные субъекты смогут, только если иностранная финансовая организация зарегистрирована в государстве (на территории), определенном Правительством Российской Федерации. Помимо указанного ограничения Банком России также могут быть наложены запреты на заключение таких договоров, как в отношении конкретной иностранной финансовой организации, так и в отношении конкретных операций. Федеральным законом установлены требования к таким договорам.

Соответственно, отслеживать новый вид операции, подлежащей обязательному контролю, должны будут только те субъекты Федерального закона № 115-ФЗ, которые вправе поручать проведение идентификации клиентов иностранным финансовым организациям.

Федеральный закон вступил в силу с 21 июля 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Право поручать проведение идентификации клиентов определенным организациям сейчас есть у всех без исключения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. Используя такую возможность необходимо помнить о связанных с этим требованиях законодательства: включать в договоры обязательные условия, прописывать порядок работы в Правилах внутреннего контроля, сообщать в надзорный орган о заключенных договорах (для некредитных финансовых организаций). В любом случае ответственность за выполнение требований законодательства о проведении идентификации, в том числе надлежащий контроль за лицами, которым поручено ее проведение, лежит на самом субъекте.