В настоящее время статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ, об отнесении Банком России кредитных организаций – юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Данный перечень исключений позволяет сообщать клиенту о принятых мерах, но информирование об «их причинах» относится только к одному пункту. В связи с этим был предложен на рассмотрение соответствующий законопроект, согласно которому будет прописана необходимость информирования клиентов о причинах любых из перечисленных мер, кроме последней.

Законопроект находится на рассмотрении в первом чтении, до 22 августа 2024 г. необходимо представить на него отзывы, предложения и замечания в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку.