Согласно указанному законопроекту в п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 000 руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте.

В настоящее время ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрен перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 руб. и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица.

Законопроект разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.