Согласно требованиям Федерального закона № 115, операции по переводу денежных средств в пользу получателя – организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции (пункт 1.4 статьи 7).

Согласно действующему законодательству, клиент–физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернет-магазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации. Однако совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка.

Учитывая сложности совершения рассматриваемых операций, законопроектом предлагается внести изменение в статью 7 Федерального закона № 115-ФЗ, предусматривающее право осуществления кредитными организациями  перевода электронных денежных средств в пользу получателя–организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности без проведения идентификации клиента–физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенной идентификации клиента – физического лица, если сумма  переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.