Указание Банка России от 30 июня 2025 года № 7126-У

«О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Указанием Банка России № 7126-У унифицируются и актуализируются правила подачи сведений в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ.

Новый документ отменяет ранее действовавшее Указание Банка России № 4937-У и распространяется на все поднадзорные Банку России организации.

Основные изменения и требования:

  • Формат: в виде формализованных электронных сообщений, сформированных по утвержденным форматам
  • Канал подачи: через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (исключение – отправка на электронном носителе при технической невозможности)

Помимо этого, необходимо отчитываться:

  • Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
  • О подозрительных операциях
  • О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица
  • О результатах «ежеквартальных» проверок
  • О фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона № 115-ФЗ либо отдельных его положений
  • О приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
  • Об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом
  • Об устранении основания, в соответствии с которым организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом
  • Об отмене судом ранее принятого организацией решения об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Указание Банка России № 7126-У вступило в силу 12 ноября 2025 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Нормативный правовой акт распространяется на все НФО. В связи со вступлением в силу Указания Банка России № 7126-У соответствующим субъектам необходимо совершить следующие действия: провести внутреннее обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа для сотрудников организации и обновить ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в срок до 12 февраля 2026 г.