Рассматриваемым Указанием изменены требования к кредитным организациям, которым в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации. Такое поручение можно сделать кредитной организации, имеющей лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций:

• Открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц
• Привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок)
• Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов)

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Некредитным финансовым организациям, воспользовавшимся правом передачи проведения идентификации или упрощенной идентификации, следует помнить об обязанности уведомлять о кредитной организации Банк России. С указанной целью совсем недавно были внесены изменения в отчетность МФО, КПК и ломбардов, предусматривающие передачу такой информации в составе Отчета о деятельности соответствующей организации. Подробнее об этом читайте в журнале «МикроФинанSист» за октябрь 2022 года.