Указание Банка России устанавливает порядок применения мер, предусмотренных частью 1 указанной статьи, к некредитным финансовым организациям, отмеченным в части 4 статьи 3.1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» на основании части 2 статьи 76.5-3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Статья 76.5-3 Закона о Банке России устанавливает, что в случаях нарушения НФО требований Федерального закона № 281-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с данным Федеральным законом, Банк России имеет право:

• Направлять обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений
• Вводить предписанием на срок до 6-ти месяцев ограничение деятельности НФО, в том числе ограничивать полностью или частично привлечение денежных средств, прием новых клиентов (членов), выдачу займов и проведение иных операций
• Взыскивать штраф в размере до 5 000 000 рублей
• Применять иные меры, предусмотренные федеральным законодательством

Указание Банка России также вводит регулирование порядка применения вышеперечисленных мер, в частности:

• Устанавливает органы Банка России, должностных лиц, уполномоченных на принятие тех или иных ограничительных мер
• Устанавливает перечень сведений, которые должны содержаться в предписании Банка России
• Регламентирует случаи внесения изменений, отмены (частичной отмены) ранее направленного предписания Банка России

Также нормативный акт Банка России устанавливает, что Комитет финансового надзора Банка России уполномочен принимать решение о применении мер в виде:

• Аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
• Аннулирования лицензии управляющей компании
• Аннулирования лицензии на осуществление деятельности НПФ
• Приостановления действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
• Приостановления действия лицензии субъекта страхового дела
• Отзыва лицензии у субъекта страхового дела
• Исключения оператора из реестра операторов информационных систем
• Исключения оператора из реестра операторов обмена ЦФА
• Исключения сведений об операторе из реестра операторов инвестиционных платформ
• Исключения сведений об операторе из реестра операторов финансовых платформ
• Исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций
• Исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов

Указание Банка России вступает в силу 2 августа 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данное Указание Банка России не распространяется на деятельность в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и регулирует порядок применения мер за нарушение законодательства в части применения специальных экономических мер. Всем НФО необходимо применять на практике законодательство о специальных экономических мерах для того, чтобы избежать последствий, указанных в принятом Указании Банка России.