Указание Банка России № 6828-У от 19 августа 2024 года

«О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных сред

Указанием Банка России определено время, в течение которого необходимо будет вносить реквизиты мошенников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям.

Для крупных банков и кредитных организаций, имеющих статус значимых на рынке платежных услуг, срок внесения информации составляет 2 часа (с 1 января 2025 года – 1 час), для остальных организаций – 3 часа.

Документ включает формы и форматы отчетности для банков, операторов платежей, операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ и ряда других НФО.

Отдельные положения Указания Банка России вступили в силу с 22 октября 2024 года

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данное Указание Банка России распространяется на отдельных субъектов финансового рынка. Оно позволит оперативно реагировать на мошеннические действия и минимизировать число новых переводов на счета злоумышленников. В связи со вступлением Указания изменение внутренних документов по ПОД/ФТ и проведение обучения сотрудников не требуется.