Проектом федерального закона предлагается внесение изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, направленных на устранение барьеров в расчетах с иностранными лицами.

Так, предусматривается возможность кредитных организаций делегировать проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ иностранной финансовой организации.

Банк России наделяется полномочием запретить кредитной организации давать соответствующее поручение. В свою очередь, при получении вышеуказанного решения Банка России кредитная организация будет обязана прекратить договорные отношения по поручению проведения идентификации с иностранным партнером.

По сравнению с действующим механизмом делегированной идентификации между российскими финансовыми организациями для иностранных финансовых организаций законопроектом предусматриваются дополнительные требования к установлению таких отношений. В частности, договор между российской кредитной организацией и иностранной финансовой организацией должен содержать условие о его расторжении в случае неоднократного в течение года предоставления иностранной финансовой организацией недостоверной информации.

Также законопроектом устанавливается изъятие из требований об обязательном личном присутствии клиента – физического лица, его представителя, при открытии счета (вклада), если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организации.

В свою очередь, иностранные юридические лица уравниваются в правах с российскими юридическими лицами в части возможности открытия счета без личного присутствия представителя, если ранее указанный представитель был идентифицирован при личном присутствии в кредитной организации, открывающей счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации.

Как сообщается разработчиками проекта, в целом, предлагаемые изменения облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам.