Приказ РФМ № 74 устанавливает новые требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (включая идентификацию единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Основные изменения можно разделить на несколько ключевых направлений:

1.  Расширение круга субъектов, на которых распространяются требования:

• В новом Приказе уточнено, что требования распространяются на все организации и индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ (иные субъекты), а также на лица, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ (субъекты 7.1), кроме лиц, регулируемых Банком России (НФО)

2.  Новые требования:

• Предусмотрено поручение идентификации клиентов и обновление сведений в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ (п. 6)
• Обязанности по установлению бенефициарных владельцев не распространяются на случаи, когда клиент является государственным органом, органом местного самоуправления, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, государственным внебюджетным фондом либо иной организацией, в которой РФ, субъекты РФ или муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале (п. 8)
• Устанавливается принятие мер по выявлению среди сторон по операциям (не только своих клиентов) лиц, указанных в п. 22
• Если клиент обращается за проведением операции, то обновление сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения (при наступлении обязанности по обновлению сведений) (п. 26)

3.  Работа с документами

• Допускается использование электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью (п. 30)
• Упрощены требования к переводу документов на русский язык: допускается перевод сотрудником организации (п. 33)
• Уточнены правила легализации иностранных документов (п. 34)

4.  Приложения

•  Приложение № 1 содержит сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов – физических лиц (не являющихся ИП), представителей клиента, выгодоприобретателей – физических лиц (не являющихся ИП) и бенефициарных владельцев
• Приложение № 2 содержит сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, ИП, лицами, указанными в п. 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, и иностранными структурами без образования юридического лица
• Приложение № 3 содержит сведения, включаемые в анкету клиента

В связи со вступлением в силу Приказа РФМ № 74 утрачивает силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Приказ РФМ № 74 вступил в силу 11 июля 2025 года

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Приказ РФМ № 74 распространяется на иных субъектов (не НФО) и субъектов ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ. Указанным субъектам необходимо ознакомиться с текстом нормативного правового акта, провести обучение сотрудников в форме дополнительного инструктажа для иных компаний, а также внести изменения во внутренние документы по ПОД/ФТ, в том числе в ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в срок до 11 августа 2025 года.