Постановление вносит изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям.

С даты вступления в силу Постановления Правительства субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (а именно страховым организациям и брокерам) необходимо представлять в Росфинмониторинг по его запросам не только имеющуюся информацию об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.

Постановление вступило в силу с 23 сентября 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данные изменения связаны с тем, что 13 июня 2023 года вступил в силу Федеральный закон № 260-ФЗ, который позволил не проводить идентификацию выгодоприобретателей при заключении договора страхования в пользу третьего лица. В связи с этим еще один подзаконный нормативный правовой акт, а именно Постановление Правительства № 209, был приведен в соответствие. Несмотря на то, что положения Постановления Правительства № 209 распространяются на всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, конкретные изменения касаются только деятельности страховых организаций и страховых брокеров.  Отдельно обращаем ваше внимание на то, что непредставление указанных сведений по запросу влечет привлечение к административной ответственности по ч. 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ.