Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России изложил свою позицию по вопросам соотношения норм законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и законодательства об исполнительном производстве.

Как следует из части 8.1 статьи 70 Федерального закона № 229-ФЗ1, о случае неисполнения постановления судебного пристава – исполнителя по основанию, указанному в рассматриваемой норме Федерального закона № 229-ФЗ, банк или иная кредитная организация в течение 3-х рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава – исполнителя.

Исходя из пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, исполнительные документы, предъявленные к счету клиента, к которому Федеральным законом от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, могут быть исполнены в рамках процедур банкротства или ликвидации такого клиента, либо после исключения его из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

По вопросу информирования взыскателя о неисполнении исполнительного документа Департаментом направлен запрос в Федеральную службу судебных приставов. Информация по существу вопросов будет доведена до Ассоциации российских банков дополнительно.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данное письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России не является официальным толкованием законодательства, однако дает разъяснения по вопросам применения отдельных положений Федерального закона № 115-ФЗ для кредитных организаций.