29 июня 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 30.12.2021 г. № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Теперь идентификация (упрощенная идентификация) клиента-физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов-физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) до 40 000 рублей.

Кроме того, расширен перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, которые могут поручить проведение идентификации кредитным организациям. Такое право предоставлено:

• Организациям федеральной почтовой связи
• Лизинговым компаниям
• Организациям ювелирной отрасли
• Агентствам недвижимости
• Операторам по приему платежей
• Факторинговым компаниям
• Операторам связи

В связи с изменениями вам необходимо:

• Провести внутреннее обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
• Факты прохождения обучения сотрудниками зафиксировать во внутренних документах организации
• Иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) при необходимости внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок, установленный законодательством