Заказать звонок
Для некредитных финансовых организаций
12 августа 2020 года Банк России опубликовал на своем официальном сайте Указание от 06 июля 2020 года № 5495-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Указание № 5495-У), которое вносит изменения в том числе в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Установлено, что некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) клиента - органа государственной власти Российской Федерации, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, органа государственной власти иностранного государства, Банка России, иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право указывать услуги, связанными с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства – члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а так же включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства. В случае, если в отношении операций такого клиента возникают подозрения, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если такой представитель совершает от имени клиента действия, необходимые для приема на обслуживание в некредитную финансовую организацию, такого представителя необходимо идентифицировать.
Сведения о коде в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления не нужно будет получать при идентификации.
Сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций (долей) юридического лица некредитная финансовая организация может не устанавливать.
Кроме иного вида документов, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, в Правилах внутреннего контроля могут быть самостоятельно определены также иные источники сведений, в целях ее определения.
Указанные изменения влекут внесение изменений в Правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций.
Изменения, внесенные Указанием № 5495-У,
вступят в силу 23 августа 2020 года.
Обращаем внимание! При вступлении в силу Указания № 5495-У вам будет необходимо:
- Провести обучение сотрудников в течение трех рабочих дней, то есть до 26 августа 2020 года .
- Внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в течение трех месяцев, а именно до 23 ноября 2020 года .
Для организаций, находящихся на Абонентском обслуживании в ООО «Акцепт Групп» по Пакету документов/Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – в установленный срок будет подготовлена и направлена Программа обучения сотрудников, а также обновленная редакция Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
