Для НФО

Банк России представил проект изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 444-П).

Банк России предлагает расширить перечень случаев, когда идентификация не проводится. Согласно проекту, может не проводиться идентификация представителя, который является единоличным исполнительным органом следующих категорий клиентов-юридических лиц:

• органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъекта Российской Федерации, органов местного самоуправления, органов государственной власти иностранного государства, Банка России;
• финансовых организаций – резидентов иностранного государства - члена Группы ФАТФ, имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций своего государства.

Однако необходимо будет идентифицировать представителей данных лиц в том случае, если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в некредитной финансовой организации.

Также предлагается позволить некредитным финансовым организациям обновлять информацию о деловой репутации клиента на основании имеющихся документов и (или) информации.

• В случае принятия проекта некредитным финансовым организациям необходимо будет внести изменения в Правила внутреннего контроля и провести целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников.