7 февраля 2020 года вступает в силу Указание Банка России от 11 декабря 2019 г. № 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание Банка России № 5351-У).

В соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» микрофинансовым организациям (далее – МФО) предоставлено право на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.

Указание Банка России № 5351-У определяет следующие требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации – иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях, кредитная организация, которой может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

МФО, которая на основании договора может поручать кредитным организациям проведение идентификации (упрощенной идентификации) должна соответствовать следующим требованиям:

• иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
• быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей МФО;
• в отношении МФО в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

 

В связи с вышеизложенным ВАМ НЕОБХОДИМО:

1. Провести целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников на основании внесенных изменений в течение 3 (трех) рабочих дней с момента вступления в силу Указания Банка России № 5351-У, то есть до 12 февраля 2020 года включительно. Основанием проведения данного обучения является вступление в силу: (07 февраля 2020 года Указания Банка России № 5351-У).
2. Факт проведенного обучения зафиксировать во внутренних документах (Журнал проведения целевого (внепланового) инструктажа).