Уважаемый Руководитель МФО!

Обратите внимание на основные ошибки, которые совершают микрофинансовые организации:

  1. В ОТНОШЕНИИ ИСПОЛНЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ 151-ФЗ И 353-ФЗ:
  • Не размещены на сайте МФО Правила предоставления микрозаймов.
  • Не размещено на сайте Положение «О раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации». Данное Положение необходимо в силу исполнения ст.9 151-ФЗ. О данном требовании было непосредственно рассказано на Консультационном дне с Банком России 18.11.2014 (можно приобрести запись Вебинара с представителями банка России).
  • В Правилах предоставления микрозаймов не учеты все требования 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе).
  • Информация, указанная в Правилах предоставления микрозаймов расходится с требованиями 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе).
  • Договоры микрозаймов не соответсвуют требованиям 353-ФЗ, 151-ФЗ и условиям, указанным в Правилах предоставления микрозаймов
  • Не предоставлены в Банк России для целей ведения Реестра МФО документы по изменениям наименования, адреса, иной контактной информации по МФО, информации в отношении участников Общества. О данном требовании было непосредственно рассказано на Консультационном дне с Банком России 18.11.2014 (можно приобрести запись Вебинара с представителями банка России).
  1. В ОТНОШЕНИИ ИСПОЛНЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ 115-ФЗ:
  • Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации  (далее – ПВК) не актуальны на день проверки Банком России. Законодательство в сфере Под/фт претерпевает изменения/дополнения с постоянной периодичностью (в среднем изменения законодательства в сфере ПОД/фт происходят 1-2 раза за квартал).
  • В МФО нет полного перечня Приказов по внесению изменений в ПВК, в т.ч. данные Приказы составлены не корректно. При каждом изменении законодательства в сфере ПОД/фт, МФО обязана вносить данные изменения в ПВК, что утверждается соответствующим  Приказом.
  • Не назначено специальное должностное лицо (в целях исполнения требований законодательства в сфере Под/фт). Здесь же частая и самая грубая ошибка, что данное лицо не прошло в срок Повышение уровня знаний в рамках требования законодательства в сфере ПОД/фт, в т.ч. Целевой инструктаж/Повешение уровня знаний прошли не все лица в рамках требований законодательства в сфере ПОД/фт. О том, кто и когда должен в МФО проходить инструктаж можно получить бесплатную консультацию в Акцепт Групп.
  1. В ОТНОШЕНИИ ИСПОЛНЕНИЯ 152-ФЗ
  • Не утверждена в МФО Политика в отношении обработки и защиты персональных данных, в т.ч. не размещена на сайте компании.
  • Не представлено МФО в Роскомнадзор Уведомление о намерении осуществлять обработку персональных данных. Информация о том, в каких случаях МФО обязана подавать данное Уведомление и по какой форме, Вы можете узнать, позвонив в Акцепт Групп (в т.ч. Вы можете заказать подготовку данного Уведомления специалистами Акцепт Групп).
  1. В ОТНОШЕНИИ ИСПОЛНЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ 273-ФЗ:
  • В компании не разработана регламентирующая документация в целях исполнения требований 273-ФЗ. Исполнение данного закона осуществляет Прокуратура РФ.
  • Информация, указанная в регламентирующих документах, расходится с требованиями 273-ФЗ.

Много ошибок компании допускают также при составлении и отправке Отчетности в Банк России и отчетности в ФНС, при составлении ответов на полученные Предписания и запросы от контролирующих органов, и ряд прочих и прочих упущений в текущей деятельности МФО!

Узнать о том, какие еще ошибки и недочеты встречаются в МФО при проведении проверок контролирующими органами, а также при проведении анализа документации и деятельности специалистами Акцепт Групп, как настроить работу компании, таким образом, чтобы вовремя приводить документы в соответствии требования законодательства, Вы можете, записавшись на тематические Вебинары, которые у нас проходят в декабре 2014 года, а также заказав в правовой службе Акцепт Групп бесплатные вводные консультации по вопросам, которые более всего Вас волнуют или достаточно сложны для Ваших специалистов.