18 декабря 2025 г. опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу № 164 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации»

Росфинмониторинг утвердил новый регламент направления электронных запросов в кредитные организации и филиалам иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.

Данные запросы будут касаться как информации об операциях клиентов (включая подтверждающие документы или заверенные в установленном порядке копии документов), так и сведений о бенефициарных владельцах и данных, необходимых для выполнения международных договоров РФ.

Ключевые положения нового порядка:

Единый формат запросов: документ устанавливает унифицированный порядок формирования и отправки электронных запросов. Они будут представлять собой XML-файлы, формируемые через единую информационную систему Росфинмониторинга.

Содержание запроса:

• Регистрационные данные сообщения
• Сведения о клиенте и его реквизитах
• Сведения об адресате запроса
• Перечень запрашиваемых сведений
• Срок предоставления информации

Структура имени файла: имя файла запроса должно соответствовать формату RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN.xml, где:

• RFM – идентификатор электронного сообщения
• bbbbbbbbb – БИК банка
• GGGGMMDD – дата формирования электронного сообщения
• X – код вида запроса (1 – срочный, 0 – не является срочным)
• NN – порядковый номер сообщения за день

«Срочные» запросы: направляются в целях выявления операций, имеющих признаками связи с финансированием терроризма, и могут касаться не более 5 клиентов.

Такие запросы предусматривают сокращенные сроки ответа – как правило, в течение 6 часов рабочего времени с момента получения. Если данные хранятся в филиале в другой часовой зоне, срок увеличивается до 12 часов. Перечень запрашиваемых сведений и период (не более трех лет до даты запроса) также будут ограничены.

Расширенные выписки и защита данных: Приказ также регулирует запросы расширенных выписок, предусматривая ограничение по количеству клиентов/идентификаторов, к которым могут быть запрошены такие сведения.

Обеспечение безопасности электронного взаимодействия: сообщения будут подписаны УКЭП уполномоченного должностного лица и зашифрованы с использованием сертифицированных средств криптографической защиты.

Порядок направления: запросы будут направляться через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. О размещении нового запроса пользователи будут автоматически уведомляться по электронной почте.

Приказ Росфинмониторинга № 164 вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования. Одновременно с этим утратит силу Приказ Росфинмониторинга № 171.