15 декабря 2025 г. на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон № 461-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Согласно новым нормам, Росфинмониторинг будет получать информацию о денежных переводах, совершаемых через:

• Универсальный платежный код
• Систему быстрых платежей (СБП)
• Платежные карты национальной системы платежных карт (АО «НСПК»)

Ведомство сможет на безвозмездной основе получать данные от организации, выполняющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, операционного и платежного клирингового центра. В настоящее время эти функции выполняет АО «Национальная система платежных карт».

Как будет работать новый механизм?

Передача информации будет осуществляться через личный кабинет или иным способом, в том числе посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

Порядок взаимодействия будет устанавливаться соглашением между Росфинмониторингом и АО «НСПК» по согласованию с Банком России.

Федеральный закон вступает в силу с 1 сентября 2026 года.