Мошенники продолжают придумывать все более изощренные способы обмана. На данный момент начинают пользоваться популярностью незаконные финансовые операции по обналичиванию, переводу или отмыванию средств, полученных преступным путем – электронных средств платежа, оформленных с использованием персональных данных и поддельных документов третьих лиц, в том числе иностранных граждан

Для пресечения подобных незаконных действий Росфинмониторинг совместно с заинтересованными органами применяет комплекс мер. Одними из главных новшеств стали введение детских сим-карт, ограничение на количество платежных карт (не более 20 на одного человека во всех и 5 в одном банке), обязательная привязка банковских счетов граждан к их ИНН, введение блокировки мошеннических (фишинговых) сайтов, маркировка международных звонков.

Также Банк России и Росфинмониторинг планируют внести изменения в требования к идентификации, которую проводят финансовые организации при приеме лиц на обслуживание. Теперь идентификация иностранных граждан и их последующее финансовое обслуживание будут возможны только при предоставлении ими загранпаспортов.

Вместе с тем на рост противоправных деяний влияют не только новые схемы мошенничества и развитие информтехнологий, но и поведение потерпевших. Поэтому не стоит забывать о повышении уровня правовой и финансовой грамотности граждан и, прежде всего, несовершеннолетних.