С 1 июля 2022 года вступили в силу 2 федеральных закона, регулирующих сферу ПОД/ФТ/ФРОМУ

Федеральный закон от 16.04.2022 г. № 112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривает:

• Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом не относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Федеральный закон от 21.12.2021 г. № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вносит следующие изменения:

• Статья 4 Федерального закона № 115-ФЗ дополняется - положения применительно к договору банковского счета (вклада), а слова «в выполнении распоряжения клиента о совершении операций» заменяются словами «в совершении операции»
• Для обновления информации о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, установлен срок не реже 1-го раза в 3 года

В связи с изменениями вам необходимо:

1. Провести внутреннее обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
2. Факты прохождения обучения сотрудниками зафиксировать во внутренних документах организации
3. Внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок, установленный законодательством