Банк России разместил на своем официальном сайте проект Положения «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности» (https://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/6473)

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 445-П, на основании которого в текущее время разрабатываются Правила внутреннего контроля (ПВК) у некредитных финансовых организаций (НФО).

Предусматривается совершенствование действующих требований к ПВК в целях ПОД/ФТ НФО, в том числе включение в периметр направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности в связи с принятием Федерального закона № 522-ФЗ.

Дополняется действующий перечень признаков новыми группами признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке, новыми группами признаков необычных операций (сделок), выявляемых при осуществлении деятельности операторов по приему платежей, операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, а также новой группой дополнительных признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки).

Если Положение будет опубликовано, то оно вступит в силу 1 апреля 2026 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 3 по 17 марта 2025 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: godlevskiyov1@cbr.ru.