Банк России систематически проводит проверки Отчетности, ежеквартально представляемой МФО,  на предмет исполнения требований законодательства, а также правильности и полноты заполнения Отчетности.

По результатам проверок Отчетности территориальными подразделениями ЦБ РФ направляются  Предписания о выявлении ошибок и требовании их устранения путем предоставлении соответствующих пояснений и исправленной Отчетности.
Как правило, после предоставления отчетности контролирующий орган проверяет на сайте компании наличие Правил предоставления микрозаймов и их соответствие законодательству.

РЕКОМЕНДУЕМ ВАМ:

  • проверить наличие Правил на сайте своей компании
  • обновить Правила в случае их несоответствия требованиям 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
  • в случае, если у вас возникают сомнения на соответствие Правил нормам законодательства, Вы можете заказать в компании Акцепт Групп правовую экспертизу документов. Стоимость данной услуги от 1 500 рублей. Для постоянных клиентов предусмотрены скидки.

ВНИМАНИЕ! На сайте МФО обязана разместить следующую документацию:

  1. Правила «О порядке и условиях предоставления ООО МФО микрозаймов».
  2. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных.
  3. Положение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации.

На основании многолетней практики работы с МФО и проведенного анализа поступающих в МФО запросов и предписаний контролирующих органов предлагаем прослушать тематический Вебинар «Отчетность в МФО».

Рассматриваемые вопросы:

  • нормативно-правовая база в целях формирования отчетности для ЦБ РФ, в т.ч. последние изменения и проекты изменений в нормативно-правовой базе 
  • какие ошибки находят проверяющие органы при проверках отчетности
  • правильно рассчитываем показатели деятельности МФО и как быть, если показатели не соответствуют установленным законодательством
  • как правильно ответить на предписание контролирующих органов и не получить вновь предписание
  • перечень регламентирующей документации (обязательный и рекомендуемый) в МФО